Comprare azioni Mediobanca: Quotazione, Andamento e Previsioni

Comprare azioni Mediobanca conviene?

Mediobanca SpA è un istituto bancario italiano specializzato nell’offerta di servizi e nella consulenza finanziaria, nel credito al consumo, nonché nella gestione del risparmio.

Il Gruppo nel 2019 ha generato ricavi per oltre 2,6 mld di euro, con un patrimonio in gestione di 68 miliardi di euro.

La sua sede principale si trova a Milano ed è presente con filiali e uffici a Francoforte, Londra, Madrid, New York e Parigi, dove impiega circa 4.800 dipendenti.

Consigli per fare trading sulle azioni Mediobanca

Vediamo di seguito quali sono le informazioni indispensabili che devi monitorare per evitare rischi inutili e fare trading consapevolmente con le azioni Mediobanca.

• Segui con attenzione l’andamento dell’economica in generale. Una fase di crescita porta ad investimenti e quindi le società finanziarie prosperano. In caso contrario, durante le crisi economiche, i primi titoli a risentirne sono proprio i bancari.
• Osserva quali sono le partnership e le acquisizioni strategiche attuate da Mediobanca, le quali possono avere un ruolo importante per l’espansione geografica e l’integrazione di nuovi prodotti e servizi per la clientela.
• Verifica eventuali annunci di fusioni o accorpamenti con altri grandi gruppi della Zona Euro.
• Controlla gli obiettivi che si propone di raggiungere il Gruppo.
• Segui la concorrenza (la loro evoluzione, le partnership, le acquisizioni, le fusioni, ecc.), in quanto in ogni momento possono erodere importanti quote di mercato a Mediobanca.
• Confronta i risultati del gruppo (annuali e intermedi) e se l’azienda di solito raggiunge gli obiettivi previsti.

Per concludere, tieni sempre sotto controllo le comunicazioni periodiche dell’azienda, le notizie degli organi di stampa finanziari, l’andamento del titolo in borsa con i relativi volumi giornalieri e la volatilità del periodo di riferimento.

Analisi azioni Mediobanca

Se stai pensando di investire in azioni Mediobanca o di fare trading con questo titolo, ti invito a seguirmi in questo articolo dove ti fornirò i dati sull’andamento economico e finanziario, le informazioni inerenti il mercato in cui si muove e la concorrenza con cui si deve confrontare.

Inoltre, ti riporterò le più importanti acquisizioni e partnership sottoscritte dal Gruppo.

Per completare il quadro analizzeremo l’andamento del titolo Mediobanca in Borsa e proveremo ad ipotizzare una stima sulle future variazioni di prezzo delle sue azioni.

Breve storia di Mediobanca

La Mediobanca Banca di Credito Finanziario venne fondata nel 1946, su iniziativa di Raffaele Mattioli (allora Presidente della Banca Commerciale Italiana) e di Enrico Cuccia, come supporto alla ricostruzione post-bellica. Al momento della costituzione gli azionisti furono la Banca Commerciale Italiana e il Credito Italiano, entrambi con una quota di partecipazione del 35% e il Banco di Roma con il 30%.

Struttura del Gruppo Mediobanca

Dati aggiornati al 7 febbraio 2020.

Corporate & Investment Banking (Cib).

• 99% di Mediobanca International.
• 100% di MBFACTA.
• 66,4% di Messier Maris & Associes.
• 100%, di MB Securities USA.
• 100% MBCredit Solutions.

Consumer Banking (Rcb)

• 100% di Compass Banca

Wealth Management (Wm)

• Retail banking
  • 100% CHEBANCA!
• Private Banking
  • 100% Compagnie Monegasque De Banque
  • 100% Spafid
  • 100% Mediobanca Sgr
  • 100% Mediobanca Management Co.
  • 69% Ram Active Investments
  • 70,9% Cairn Capital Group

Dati finanziari Mediobanca

• Capitalizzazione borsistica: 8,65 miliardi di euro (19 febbraio 2020).
• Numero di azioni: 887,20 milioni.
• Piazza di quotazione: Borsa di Milano.
• Settore: Dati finanziari. Servizi bancari.
• Dipendenti: 4.800.
• Persone di riferimento: Renato Pagliaro (presidente), Alberto Nagel (amministratore delegato).

Di seguito i dati finanziari di Mediobanca, relativi all’anno di esercizio 2018-2019, conclusosi il 30 giugno, e comparati all’esercizio precedente.

• Ricavi: 2,623 mld di euro, +1,95%.
• Utile netto: 823 mln di euro, -4,73%.

Azionariato Mediobanca

Secondo i dati resi noti dall’azienda, ed aggiornati al 11 novembre 2019, i principali azionisti Mediobanca sono suddivisi come segue.

• 9,89%, appartiene a Leonardo Del Vecchio, con una partecipazione indiretta.
• 6,73%, appartiene al Gruppo Bolloré.
• 4,98%, appartiene alla BlackRock, Inc.
• 3,28%, è di proprietà del Gruppo Mediolanum.

Dividendi Mediobanca

L’ultimo dividendo Mediobanca risulta distribuito nel 2019 ed ammonta a 0,47 euro per azione posseduta.

Andamento azioni Mediobanca

Vediamo quindi di seguito come si è comportato il titolo Mediobanca dal 1987 ad oggi.

Le azioni Mediobanca vedono superare il primo giorno di contrattazioni con il valore poco al di sopra degli 8 euro. Nell’arco di un anno il titolo dimezza il proprio valore arrivando ad essere scambiato più volte sotto i 5 euro. La ripresa è un po’ lenta, tuttavia nella primavera del 1990 una serie di rialzi portano la quotazione Mediobanca a superare i 9 euro per azione. L’euforia dura poco e il titolo attraversa un periodo piuttosto contrastato con il valore di scambio che oscilla tra i 4 e gli 8 euro.

Una decisa spinta al rialzo l’abbiamo a partire dall’inizio del 1998, con il titolo Mediobanca che arriva ad essere quotato sopra i 14 euro ad aprile. Quello successivo sarà un periodo molto contrastato con il valore di ogni singola azione che oscillerà tra gli oltre 13 euro del novembre 2000 e i 6,50 euro dell’ottobre 2002.

A partire dall’estate 2004 si ha un’altra decisa impennata del titolo Mediobanca. La quotazione arriva a superare più volte i 17 euro, tra il 2006 e la primavera del 2007.

Come abbiamo detto le crisi economiche colpisco in prima battuta i titoli bancari. Mediobanca passa dai 17 euro del maggio 2007 ai 5 euro del marzo 2009.

Dopo una leggera ripresa ad ottobre 2009, dove non supera comunque i 10 euro, la quotazione Mediobanca precipita sotto 2,70 euro a luglio 2012.

Negli ultimi 5 anni il valore di ogni singola azione Mediobanca è oscillato tra i 5,21 euro del luglio 2016 e i 10,85 euro dell’ottobre 2019.

Previsioni azioni Mediobanca

Secondo gli analisti per le azioni del Gruppo si prevede nel breve periodo un prolungamento della fase positiva, con qualche incertezza.

La stabilità del trend, il basso livello di volatilità giornaliera e gli scarsi volumi di scambio indicano un rischio piuttosto moderato.

Concorrenza Mediobanca

Come abbiamo detto, nel mercato finanziario la concorrenza c’è ed è anche formata da gruppi piuttosto importanti. Vediamo quindi quali sono i competitor più minacciosi per Mediobanca nella zona Euro.

• Banco Santander. Gruppo spagnolo con 86,119 mld di euro di capitalizzazione borsistica.
• BNP Paribas. Gruppo francese, con 75,69 mld di euro.
• Intesa Sanpaolo. Gruppo italiano, con 50,41 mld di euro.
• BBVA. Gruppo spagnolo con 42,31 mld di euro.
• UniCredit. Gruppo italiano, con 38,47 mld di euro.
• Crédit Agricole. Gruppo francese, con 37,67 mld di euro.
• KBC. Gruppo belga, con 29,37 mld di euro.
• Deutsche Bank. Gruppo tedesco, con 23,48 mld di euro.

Mentre, sul territorio italiano, oltre ad Intesa Sanpaolo e Unicredit, Mediobanca si deve confrontare con:

• Banco BPM
• Monte dei Paschi di Siena
• BPER Banca
• UBI Banca
• Credem
• Credito Cooperativo Italiano
• Banca Carige

Partecipate Mediobanca

Secondo le informazioni diffuse, a giugno 2019 le principali partecipazioni Mediobanca risultano:

• 13% in Assicurazioni Generali, compagnia italiana con un fatturato di 66,7 mld di euro.
• 6,7% in Italmobiliare, holding di partecipazioni italiana, con un fatturato di 463 mln di euro. E’ controllata dalla famiglia Pesenti.
• 6,6% in RCS MediaGroup, gruppo editoriale tra i principali in Italia, di proprietà di Urbano Cairo. Ha un fatturato di 976 mln di euro.

Dove comprare azioni Mediobanca

Se sei interessato ad investire in Borsa, esistono diversi metodi per farlo.

Sicuramente anche la tua banca offre questo servizio. Ad ogni modo, è giusto che tu sappia che questa possibilità presenta degli svantaggi che potrebbero influire sul rendimento del tuo investimento. Vediamo perché:

• Pochi titoli. Purtroppo, la maggior parte degli istituti di credito italiani operano solo nella Borsa di Milano. Perciò, differenziare il proprio portafoglio azionario risulta piuttosto difficile (come abbiamo detto, differenziare il più possibile ci mette al riparo dai rischi di un investimento).
• Costo commissioni. Le spese da sostenere, per la transazione e il mantenimento delle operazioni, sono piuttosto elevate e incideranno inevitabilmente sui tuoi margini di guadagno.
• Nessuna vendita allo scoperto. Non ti è possibile operare e profittare sulle fluttuazioni del mercato puntando sul ribasso delle azioni (anche se di fatto non le possiedi).
• Ti è precluso l’utilizzo della vendita al margine, come anche la leva finanziaria. Non è possibile l’utilizzo di strumenti di investimento che ti permettono di fare trading con qualsiasi andamento del titolo azionario.
• Scambiare azioni in modo rapido. Attraverso un istituto bancario non puoi sfruttare tutte le opportunità di mercato, come acquistare e vendere rapidamente i titoli azionari.

Pertanto, quale può essere la soluzione migliore per comprare azioni Mediobanca?

Un’alternativa valida è il Trading online.

Senza dubbio, si tratta della scelta migliore se vuoi fare trading ed acquistare e vendere azioni rapidamente, senza impedirti di comprare azioni e tenerle per un lungo periodo nel tuo portafoglio titoli.

Qual’è il servizio migliore per fare trading online?

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Pensieri finali

Abbiamo visto di cosa si occupa Mediobanca, quali sono le sue potenzialità e chi sono i suoi diretti competitor.

Il Piano 2019-2023 di Mediobanca, presentato dall’esecutivo, prevede un’ulteriore crescita delle attività e del rendimento, seppure all’interno di un contesto molto competitivo come il settore finanziario. Tuttavia, Mediobanca punta a rafforzare la sua già elevata specializzazione e l’ampia dotazione di capitale che le permettono di affrontare investimenti ad alto ritorno di ricavi e utili. Con l’obiettivo primario di preservare un profilo di rischio/rendimento tra i migliori in Europa.

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