Tra i vari broker che si possono trovare sul web, eToro e XTB sono tra le piattaforme di trading online più popolari. Scegliere su quale operare non è semplice, pertanto in questo articolo cercherò di fare una valutazione oggettiva basata sui servizi offerti, sulle funzionalità presenti nelle due piattaforme, nonché sulla didattica in materia finanziaria e il servizio di assistenza garantito agli utenti.
Lo scopo principale di questo articolo, oltre a farti conoscere i due broker, è di analizzare da vicino i due concorrenti e le caratteristiche che li contraddistinguono. Alla fine esprimerò la mia valutazione sul confronto eToro vs XTB e tu avrai le idee più chiare sulla scelta da effettuare, anche in base alle tue esigenze e alle tue capacità di trader.
eToro vs XTB: l’offerta
eToro ha un’ampia offerta di asset class, tra le quali: azioni, CFD, criptovalute, ETF, indici, materie prime, valute. Nello specifico, l’offerta di eToro comprende:
- Azioni. Tra le più popolari puoi trovare: Amazon, Apple, Facebook, Google, Tesla.
- Criptovalute. L’offerta comprende: Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Bitcoin Cash (BCH), Cardano (ADA), XRP.
- Materie prime. Su eToro si puoi trovare metalli ed energetici, tra i quali: Oro, Petrolio, Gas Naturale, Argento, Platino.
- Exchange-Traded Fund (ETF). Si tratta di uno strumento finanziario composto da diversi asset raggruppati insieme e funziona come un unico asset negoziabile. Tra gli ETF trattati da eToro vi sono: SPY, VXXB, TLT, HMMJ, QQQ.
- Indici. I maggiori mercati azionari a livello globale hanno uno o più indici, che riflettono lo stato di un segmento specifico di quel mercato. Tra gli indici trattati da eToro vi sono: GER30, NSDQ100, DJ30, SPX500, FRA40.
- Coppie valutarie: 47 in totale, comprese le monete esotiche.
Mentre, vediamo di seguito nel dettaglio l’offerta XTB.
- CFD su criptovalute XTB.
– Fino a 25 Criptovalute CFD: Bitcoin, Ripple, Dash, Iota, Tron, Nem, Stellar, Cardano, Monero, e altre.
– Leva fino a 1:2.
– Strumenti di analisi avanzati (analisi tecnica, analisi di correlazione, ampia gamma di indicatori tecnici).
– Leva di 2:1 e vai sia long (buy) che short (sell) con CFD. - Forex XTB.
– 48 coppie valutarie.
– Leva fino a 1:30.
– Spreads EURUSD da 0,00001.
– No requotes.
– Protezione dal saldo negativo.
– Depositi e Prelievi veloci. - Indici XTB.
– 35 indici CFD.
– Leva fino a 1:20.
– Spread da 0.004 pip.
– No requote e swap.
– Protezione dal saldo negativo.
– App di trading per ogni dispositivo. - Materie prime XTB.
– 21 commodities CFD.
– Leva fino a 1:10.
– Spread Gold da 0,13, Oil da 0,03.
– No swap sulla maggior parte delle commodities.
– Protezione dal saldo negativo.
– Disponibile per PC, Tablet e Smarthphone.
L’offerta di materie prime trattate da XTB è più ampia rispetto a quella di eToro e comprende, oltre ai metalli e agli energetici, anche i prodotti dell’agricoltura (cotone, grano, caffè, mais, zucchero, cacao, soia), titoli di debito e altro.
- Azioni CFD di XTB.
– CFD su più di 1500 equities.
– Leva fino a 1:5.
– Spread da 0.08%.
– Commissioni basse.
– Protezione dal saldo negativo.
– Servizi e Piattaforma pluripremiati. - ETF di XTB.
– 103 CFD su ETF.
– Leva fino a 1:5.
– Bassi costi di transazione a partire dallo 0,12%.
– Costi di commissione bassi.
– Esecuzioni ultra rapide.
– Un portafoglio di trading diversificato
eToro vs XTB: la sicurezza
eToro ha ottenuto la licenza ad operare da parte della Cysec, autorità di vigilanza e controllo di Cipro, la quale aderisce al MiFID che garantisce l’operatività su tutto il territorio dell’UE. Inoltre, eToro ha l’autorizzazione della Financial Conduct Authority (FCA), un ente di regolamentazione finanziario britannico che disciplina le società che forniscono servizi finanziari ai consumatori dell’UE.
La Consob ha inserito eToro nell’elenco delle imprese di investimento autorizzate in altri stati UE senza succursale in Italia. C’è da ricordare che eToro opera in Europa con due società, una con sede legale a Cipro ed una con sede legale a Londra, ad entrambe la Consob ha conferito la possibilità di esercitare in Italia alcuni servizi finanziari.
Nota bene: le posizioni long (acquista) su criptovalute sono prodotti non regolamentati, privi di protezione per gli investitori. Invece, su eToro le posizioni short (vendi) in criptovalute vengono eseguite utilizzando i CFD e pertanto sono regolamentate da CySec e FCA.
XTB è un broker autorizzato ad operare in molti paesi europei. Vanta oltre 15 anni di esperienza e la supervisione finanziaria di FCA, CySEC e KNF. XTB è presente in 13 paesi tra cui Italia, Francia, Germania, Polonia, Regno Unito e Spagna. Nello specifico, in Italia ha ottenuto l’autorizzazione da parte della Consob ad esercitare alcuni servizi finanziari.
Pertanto, qualora dovessero sorgere problemi, l’utente in qualsiasi piattaforma operi, può rivolgersi direttamente alle autorità su citate per risolvere ogni controversia.
eToro vs XTB: caratteristiche e funzionalità
eToro si contraddistingue per la sua natura social. Attraverso la piattaforma di eToro, puoi interagire con gli altri utenti, condividere esperienze di investimento e opinioni, ma soprattutto vedere come operano gli altri trader (anche quelli più esperti e performanti), seguirli ed eventualmente “copiare” le loro operazioni. Per queste funzionalità, la piattaforma di eToro, è definita di Social trading o Copy trading.
XTB si presenta come una piattaforma semplice, anche se non offre tutte le funzionalità del social trading e quindi non hai la possibilità di imparare e capire il trading seguendo le attività degli altri traders. Tuttavia, il suo approccio “classico” la rende comunque una piattaforma perfettamente efficiente sotto molti aspetti. Vediamo alcune sue caratteristiche peculiari.
- Tecnologia all’avanguardia.
– Vincitrice del premio “Best Trading Platform 2016” assegnato da Online Personal Wealth Awards.
– Notizie live dal mercato e calendario economico.
– Completa transparenza di Trading.
– Velocità media di esecuzione di un ordine: 85 ms.
– Strumenti avanzati per l’analisi. - Gestione completa degli ordini.
– Statistiche dettagliate degli investimenti da te effetuati.
– Calcolatrice del trader per determinare il rischio e il profitto.
– Gestione dei tuoi ordini da qualsiasi dispositivo: desktop, laptop, smartphone o tablet.
– Completa trasparenza delle operazioni con l’indicazione di spread, valore del pip e degli swap sul ticket dell’ordine. - Condizioni di trading attraenti.
– Leva massima 1:30.
– Servizi pluripremiati (Forbes, Bloomberg, ecc.).
– Oltre 1.500 strumenti: tra cui forex, indici, commodity e azioni.
– Spread bassi a partire da 0.3 pip ed esecuzione a mercato.
Inoltre, XTB ti offre la possibilità di operare su 3 tipi di piattaforme, le quali presentano caratteristiche diverse in base alle esigenze del trader. Vediamo, quindi, le piattaforme di trading XTB.
- xStation5. Si tratta di una piattaforma concepita per offrire strumenti avanzati anche ai trader meno esperti. Tra le sue caratteristiche: velocità di esecuzione superiori, semplicità nell’utilizzo.
- xStation Mobile. La app mobile xStation ti offre oltre 4mila mercati CFD tra cui FX, indici, materie prime, azioni e ETF di tutto il mondo.
- MT 4. La piattaforma ti consente di analizzare facilmente ogni strumento finanziario e di automatizzare il tuo trading.
eToro vs XTB: i costi
Entrambe le piattaforme sono raggiungibili al rispettivo indirizzo web ed è possibile operare online loggandosi al proprio account. Per i dispositivi mobile sono disponibili le app, scaricabili dagli store Apple e Google Play.
L’iscrizione ai due broker è completamente gratuita, mentre alcune operazioni sono soggette a commissioni. In ambedue i casi è possibile ottenere un conto demo, attraverso il quale puoi testare le funzionalità della piattaforma e le tue capacità di trader.
Entrambi i broker hanno come loro principale fonte finanziaria lo spread ovvero il divario tra il prezzo con cui acquisti o vendi e ciò che il broker compra o vende. Il valore dello spread per uno strumento specifico si può visualizzare una volta selezionato. Ad ogni modo, gli spread spesso sono pari a zero, oppure hanno un valore molto vicino allo zero e raramente raggiungono l’1%.
eToro. Per operare su questa piattaforma devi versare un deposito minimo di 200 dollari. Generalmente il broker trattiene una commissione per le operazioni. Tuttavia, su una vasta gamma di azioni non è prevista alcuna maggiorazione e nessuna commissione di ticket o di gestione. Inoltre, non sono presenti limiti sul volume di trading.
I pagamenti effettuati tramite la piattaforma si avvalgono di certificati di sicurezza. Per il deposito e il ritiro fondi possono essere utilizzati il Bonifico bancario, PayPal, Union Pay, Neteller, Skrill.
XTB. Per operare su questa piattaforma non è necessario un deposito minimo. Puoi iniziare con un conto demo, il quale è gratuito per una durata di 30 giorni. XTB ti mette a disposizione due tipi di conto – Standard e Pro – con le seguenti caratteristiche in comune:
- Apertura conto: Gratuita
Gestione Conto: Gratuito
Tipo di esecuzione: Mercato
Strumenti disponibili: CFD su Forex, Materie Prime, Indici, Crypto, Azioni, ETF.
Strumenti: + di 1500.
Leva massima: 1:30.
Protezione dal Saldo negativo: Sì
Ordine Minimo : 0.01 lotti.
Trading automatico: Sì
Piattaforme di trading: xStation e MT4. Web, desktop, mobile, tablet, smartwatch.
Azioni CFD e CFD su ETF: Commissioni 0.08% per lotto.
Mentre, le differenze tra i due conti sono le seguenti:
- Standard.
Spread minimo: 0.00008
Forex, Indici, Materie Prime: Senza commissioni. - Pro.
Spread minimo: 0.00001
Forex, Indici, Materie Prime: Commissione da 3.50 EUR per lotto (all’ apertura e alla chiusura).
eToro vs XTB: la formazione
eToro offre ai suoi utenti una piattaforma per la formazione e l’informazione sul trading finanziario. Si tratta di una Trading Academy con una gamma completa di strumenti di apprendimento, come: Live webinar, corsi interattivi (per trader e per investitori), guide e video formativi con tutti i passaggi per imparare e migliorare le proprie tecniche di trading.
Anche su XTB è presente una Trading Academy, ovvero un’area della sua piattaforma completamente dedicata alla formazione finanziaria. I contenuti sono formati da corsi suddivisi per livello di conoscenza (base, intermedio, avanzato) o per argomenti specifici. Sono inoltre disponibili periodicamente dei webinar di approfondimento.
eToro vs XTB: l’assistenza
eToro offre una vasta gamma di strumenti di assistenza. A partire dalla chat con un operatore, alla nutrita pagina di FAQ dove vengono trattati praticamente tutti gli argomenti, sino alla pagina del Centro Servizi Clienti (per utenti registrati e visitatori) dove è possibile aprire un ticket. Dalla pagina principale dell’assistenza è possibile accedere anche alla sezione dedicata ai reclami ufficiali. Inoltre, eToro ha un blog aggiornato quasi quotidianamente, su consigli e informazioni che riguardano il mondo finanziario (mercati, settori, aziende, ecc.).
XTB, oltre ad una pagina di FAQ, suddivisa per argomento, nella pagina contatti sono disponibili dei numeri di telefono (2 dei quali hanno prefisso italiano) e un indirizzo email. A parte la pagina delle FAQ e dei contatti, non esiste una sezione specifica dedicata all’assistenza.
Conclusioni
Abbiamo visto quali sono le offerte e i servizi proposti agli utenti da parte dei due broker. Le differenze ci sono e sono anche oggettive. Riassumiamole.
- Entrambe le piattaforme offrono una trading academy, tuttavia l’offerta formativa di eToro si presenta molto più completa ed esaustiva.
- Inoltre, il punto di forza che da una marcia in più a eToro è la funzionalità di social trading con il Copy Portfolios, ovvero strumenti che ti permettono di osservare l’attività dei trader più performanti e capaci, nonché di copiare le loro operazioni.
- XTB, pur essendo una piattaforma più che affidabile e semplice da usare, presuppone che tu abbia già una certa dimestichezza nel trading e, essendo l’assistenza tecnica piuttosto limitata. Tuttavia, c’è da sottolineare che offre un sostegno informativo di tipo finanziario piuttosto aggiornato.
Pertanto, in definitiva, che tu sia un esperto trader oppure sia agli esordi in questo settore, il mio consiglio è di affidarti a eToro. La piattaforma infatti offre tutti gli strumenti per poter operare su diversi asset, e se non ti senti ferrato su uno specifico argomento puoi sempre far ricorso agli strumenti di apprendimento messi a disposizione della piattaforma o osservare come operano i trader più esperti.
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